Firmenkunden

.Risk Management

Wir helfen Ihnen beim Aufbau und der Umsetzung eines Risk Managements. Unternehmen, die Risiken ganzheitlich und systematisch bewältigen, schaffen sich Wettbewerbsvorteile. Sie sind in der Lage, durch „unerwünschte Ereignisse“ verursachte Aufwendungen oder Ertragsminderungen zu minimieren und die Bilanz zu schützen. Es beginnt mit einer neutralen und umfassenden Erkennung und Beurteilung Ihrer Risiken. Bei diesem ersten Schritt kommen Ihnen unsere langjährige Erfahrung und uneingeschränkte Objektivität zugute.

Im Rahmen der Risikoanalyse für Ihr Unternehmen können wir Ihnen auch andere Sicherheitsmängel aufzeigen. So sind Sie in der Lage Worst-Case-Szenarien zu erstellen und das Sicherheitsverhalten Ihrer Mitarbeiter zu verbessern. Sind die Risiken und die daraus resultierenden Versicherungsbedürfnisse identifiziert, analysieren wir Ihr bestehendes Portefeuilles auf Über– oder Unterversicherung, erstellen einen Versicherungsspiegel und eine Prämienübersicht.

.Policen Management

Unsere ganzheitliche Betreuung beinhaltet unter anderem Jahresgespräche und die Kontrolle von Policen und Abrechnungen. Regelmässige Marktvergleiche zeigen uns, wie wir Ihren Versicherungsschutz weiter optimieren können. Wir bieten eine Rundumbetreuung.

.Fall Management

Wir entlasten Sie nicht nur von administrativen Arbeiten sondern unterstützen und begleiten Sie auch bei einem Schadenfall mit einer starken Verhandlungsposition. Einen neuen Schadenfall melden Sie uns einfach per Telefon. Bei grossen Ereignissen (Brand, Todesfall etc.) stehen Ihnen die 24h-Call-Center oder Internetseiten der Versicherungsgesellschaften zur Verfügung.

Privatkunden

.Beratung

Wir stehen in Kontakt zu allen bedeutenden Schweizer Versicherern und kennen Ihre Eigenheiten. Resultat unserer Beratung ist eine umfassende „Best-of-Offerte“.

.Betreuung

Wir entlasten Sie von administrativen Arbeiten, kontrollieren Policen und Abrechnungen und unterstützen Sie im Schadenfall mit einer starken Verhandlungsposition. Neutralität verpflichtet zu Parteinahme für Sie. Wir bieten Ihnen eine Rundumbetreuung.

.Vorsorgeplanung

3-Säulen-Konzept
Der Aufbau des Vorsorgesystems in der Schweiz basiert auf dem 3-Säulen-Prinzip. Über die AHV/IV und BVG sollen 60% des ursprünglichen Lebensbedarfs gedeckt werden. Als ergänzende Möglichkeit hat der Gesetzgeber eine steuerbegünstigte Vorsorge der Säule 3a geschaffen. Der weitere Aufbau von Vermögenswerten wird als Säule 3b bezeichnet.

Wohneigentum
Wir führen gemeinsam mit Ihnen Gespräche mit Hypothekengebern wie Banken und Versicherungen, erwägen Vor- und Nachteile verschiedener Rückzahlungsformen und sorgen auch für die Absicherung der Risiken Ihres Wohneigentums.

Pensionierung
Mit der Pensionierung fällt das Risiko der Erwerbsunfähigkeit weg und weicht der Langlebig- und Pflegebedürftigkeit. Ein Todesfall kann bei mangelndem, freiem Alterskapital für einen überlebenden Ehe- oder Konkubinatspartner eine Schwierigkeit darstellen.

.Steuerplanung

Einkauf in die berufliche Vorsorge
Die berufliche Vorsorge (2. Säule) kann im Rahmen der Steuer und Altersoptimierung eine gewichtige Möglichkeit darstellen. Da wir nicht über die gesamte Erwerbszeit denselben Lohn erhalten, bestehen Lücken, welche gefüllt werden können. Auch eine Planänderung innerhalb eines Vorsorgeplanes kann ein interessantes Instrument darstellen. Wesentlich ist jedoch das Reglement einer Pensionskasse. Darin werden die Möglichkeiten, Chancen und Risiken beschrieben.

.Finanzplanung

Die Finanzplanung ist ein Zusammenspiel von Kundenbedürfnissen. Grosser Unterschied ist die Strukturierung und Ergänzung von strukturierten Informationen sowie Gesetzesgrundlagen. Durch das Zusammenspiel von Vorsorge, Anlagen und Verträgen entsteht ein explosives Gemisch von Finanzen und Ereignissen, welches gesteuert werden will. Sinnvollerweise in der Art und Weise des Kundenbedürfnisses. Die Kunst des Beraters liegt also nicht nur im Einsatz von Möglichkeiten, sondern an der Aufbereitung und Sicherstellung von Informationen.

.Expatriates

Als Expatriate werden Sie von Ihrem Unternehmen zu lokalen Bedingungen in der Schweiz angestellt und profitieren vom schweizerischen Drei-Säulen-System. Wichtig ist es, einen unabhängigen, lokalen Versicherungsbroker zu haben, welcher Sie mit den schweizerischen Gegebenheiten vertraut macht und mit Ihnen die auf Sie abgestimmte Versicherungsdeckung aufsetzt.